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| Mr. KAMESHWAR SAH |
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| How to Make a Budget Plan | |
| Depending on your personal circumstances, you may find that you want to view term-time income and expenditure separately from vacation income and expenditure. If, for instance, you return home during vacations then the demands on your income are likely to be less than during term-time. On the other hand, if you live independently and you have to meet housing costs and bills all year round, then you will probably find it easier not to separate your term-time and vacation income and expenditure. | |
| Step 1- Work out your income | |
| Find out how much money you have coming in. Draw up a personal budget plan to work out your annual, term and weekly income. Only list money that you are certain you will receive. | |
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| Remember that student income arrives in a variety of ways, grants and student loans come termly, earnings weekly or monthly - so in order to get a clear picture of annual, termly and weekly income you will have to use some basic arithmetic! | |
| Step 2- Work out your expenditure | |
| It is vital that you establish practical priorities in your spending from the outset. Work out your essentials such as rent, food, fuel and travel costs. Continue your personal budget plan working out your annual, term and weekly spending. | |
| Step 3- The Balance | |
| Subtract your expenditure from your income to find out just how much money you have left over. Do you have a surplus or a deficit? If you have a surplus, it is worth earmarking at least some of that money for emergencies. If you find that you have a deficit, you can either consider ways to economize, or if that is not possible, investigate ways of maximizing your income. | |
| It is advisable to test your budget from time to time. Over one week, keep an actual record of all your expenditure and see how it matches up with your budget. | |
| गृह बजट युक्तियाँ बजट योजना  अपने व्यक्तिगत परिस्थितियों के आधार पर बजट योजना बनाने के लिए, आप पा सकते हैं कि आप अवकाश आय और व्यय से अलग-अलग शब्द-समय की आय और व्यय को देखना चाहते हैं। यदि, उदाहरण के लिए, आप छुट्टियों के दौरान घर लौटते हैं तो आपकी आय की मांग अवधि के मुकाबले कम होने की संभावना है। दूसरी तरफ, यदि आप स्वतंत्र रूप से रहते हैं और आपको पूरे वर्ष के दौरान आवास की लागत और बिलों का सामना करना पड़ता है, तो संभवतः आप अपने टर्म-टाइम और अवकाश आय और व्यय को अलग नहीं कर पाएंगे। चरण 1- अपनी आय का काम करें आप कितने धन में आ रहे हैं पता करें। अपनी वार्षिक, अवधि और साप्ताहिक आय का काम करने के लिए व्यक्तिगत बजट योजना बनाएं केवल उस राशि की सूची बनाएं, जिसे आप निश्चित करेंगे कि आपको प्राप्त होगा।  याद रखें कि छात्र आय विभिन्न तरीकों से आती है, अनुदान और छात्र ऋण अल्पकालिक, साप्ताहिक या मासिक आय अर्जित करते हैं - ताकि वार्षिक, दीर्घावधि और साप्ताहिक आय का स्पष्ट चित्र प्राप्त करने के लिए आपको कुछ बुनियादी अंकगणितीय का उपयोग करना होगा! चरण 2- अपने व्यय का काम करें यह महत्वपूर्ण है कि आप शुरू से ही अपने खर्च में व्यावहारिक प्राथमिकताएं स्थापित करें। किराया, भोजन, ईंधन और यात्रा लागत जैसे आपके आवश्यक काम करें अपनी वार्षिक, अवधि और साप्ताहिक खर्च को पूरा करने के लिए अपनी व्यक्तिगत बजट योजना जारी रखें चरण 3- बैलेंस आपकी आय से आपके व्यय को घटाता है, यह जानने के लिए कि आपने कितना पैसा बचा है क्या आपके पास अधिशेष या घाटा है? यदि आपके पास अधिशेष है, तो कम से कम कुछ आपात स्थितियों के लिए पैसे का निर्धारण करना उचित है। यदि आप पाते हैं कि आपके पास घाटा है, तो आप या तो कम करने के तरीकों पर विचार कर सकते हैं या यदि यह संभव नहीं है, तो अपनी आय को अधिकतम करने के तरीकों की जांच करें। समय-समय पर अपने बजट का परीक्षण करना उचित है। एक सप्ताह से अधिक, अपने सभी खर्चों का वास्तविक रिकॉर्ड रखें और देखें कि यह आपके बजट के साथ कैसे मेल खाता है। । By kameshwarkame | |
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